Reading Time: 2 minutes

नमस्कार! म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात’ या सदरात आज आपण जाणून घेणार आहोत, ‘सेबी’ची नवीन प्रॉडक्ट कॅटेगरी तिसरा भाग हायब्रीड फंड आणि स्पेशल फंड.

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग ११

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग १२

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग १३

  • ऑक्टोबर २०१७ पूर्वी म्युच्युअल फंडाच्या बऱ्याच कर्जरोखे संबंधित योजना असायच्या आणि त्यामुळे गुंतवणूकदार गोंधळून जायचे. 

  • ऑक्टोबर २०१७ मध्ये ‘सेबी’ने नवीन नियमावली आणली त्याप्रमाणे प्रत्येक म्युच्युअल फंडाला प्रत्येक कॅटेगरी मध्ये एकच फंड चालवता येणार आहे. त्यामुळे गुंतवणूकदाराला फंड निवड करणं सोपा होईल. हा फरक साधारण एप्रिल-मे २०१८ नंतर दिसून आला. 

  • ‘कन्सर्व्हेटिव्ह हायब्रीड फंड’ मध्ये इक्विटी/समभाग मधील गुंतवणूक १० ते २५% असेल व डेट मधील गुंतवणूक ही ७५ ते ९०% असेल यात इक्विटीचा भाग कमी असेल व जोखीमही कमी असेल. 

  • ‘बॅलन्सड हायब्रीड फंड’ मध्ये इक्विटी आणि डेट दोन्ही ४० ते ६०% असतील, म्हणजेच जर इक्विटीचा भाग ४०% असेल, तर डेट ६०% व जेव्हा डेट ४०% असेल, तेव्हा इक्विटी ६०%. 

  • ‘अग्ग्रेसिव्ह बॅलन्सड हायब्रीड फंड’ मध्ये इक्विटीचा भाग ६५ ते ८०% असेल व डेटचा भाग २० ते ३५% असेल, म्हणजेच इक्विटीचा भाग जास्त असल्याने जोखीम जास्त. 

  • ‘डायनॅमिक असेट अलोकेशन’  किंवा ‘बॅलन्सड अड्वन्टेज फंड’, ह्या फंडामध्ये फंड मॅनेजरला पूर्ण मुभा असेल की तो आपला फंड बाजारातील उतार चढावाच्या दृष्टीने जास्त इक्विटी वाला किंवा जास्त डेट वाला असा चालवू शकेल. 

  • ‘मल्टि ऍसेट ऑलोकेशन फंड’ मध्ये किमान ३ पेक्षा जास्त असेट क्लास असतील उदाहरणार्थ डेट, इक्विटी, गोल्ड वगैरे. 

  • ‘आर्बिट्राज फंड’ हे बरेचसे कमी जोखीमवाले असतात. फंड मॅनेजर्स शेअर्सच्या निरनिराळ्या विनिमय बाजारामध्ये असलेल्या किमतीच्या फरकाचा ह्या फंडामध्ये लाभ मिळवून देतात. 

  • ‘इक्विटी सेविंग फंड’ मध्ये फंड मॅनेजरला  किमान ६५% इक्विटी किंवा आर्बिट्राज मध्ये गुंतवणूक करावे लागतात व बाकी डेट मध्ये गुंतवणूक करावे लागतात.

  • ‘स्पेशल फंड’ मध्ये ‘चिल्ड्रेन फंड’ मध्ये किमान ५ वर्षापर्यंत किंवा मूल १८ वर्षाचे होईपर्यंत रक्कम काढता येत नाही. 

  • ‘रिटायरमेंट फंड’ मध्ये किमान ५ वर्षापर्यंत किंवा रिटायरमेंटचे वय येईपर्यंत रक्कम काढता येत नाही. 

  • ‘इंडेक्स फंड’ हे असे फंड असतात जे शेअर बाजारात असलेल्या इंडेक्स (सेन्सेक्स /निफ्टी वैगरे) मध्ये गुंतवणूक करतात. 

  • ‘इटीएफ’ सुद्धा त्याच प्रकारचे फंड असतात. मात्र त्यासाठी डिमॅट अकाउंट असणे गरजेचे आहे. ‘फंड ऑफ फंड’ हे असे फंड असतात जिथे फंड मॅनेजर दुसऱ्या फंड मध्ये गुंतवणूक करतो. 

असे हे हायब्रीड फंड आपल्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेनुसार आणि गुंतवणुकीच्या मुदतीनुसार आपण निवड करू शकतो.

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात- भाग १४

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग १५

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात –  भाग १६

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग १७

(म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजार जोखिमेचा अधीन असते. योजनेसंबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.)

म्युच्युअल फंड सही है l

धन्यवाद!

–निलेश तावडे 

9324543832 

nilesh0630@gmail.com

(लेखक हे म्युच्युअल फंड क्षेत्रात २० वर्षे कार्यरत होते. सध्या ते आर्थिक सल्लागार आहेत. त्यांना सम्पर्क करण्यासाठी तसेच, ९३२४५४३८३२ या क्रमांकावर व्हाट्स अँप करा. तसेच त्यांचे माहितीपर व्हिडीओ पाहण्यासाठी त्यांच्या YouTube Channel ला सबस्क्राईब करा. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक चालू करण्यासाठी त्यांच्या www.nileshtawde.com या वेबसाईटला भेट द्या. आपल्या विभागात आपल्या मित्रपरिवाराकरिता म्युच्युअल फंड संबंधित मोफत मार्गदर्शन शिबीर आयोजित करा आणि अर्थसाक्षर अभियानामध्ये सामील व्हा.)

अर्थसाक्षरचे ॲप डाऊनलोड करण्यासाठी खाली दिलेल्या लिंकवर क्लीक करा- 

https://play.google.com/store/apps/details?id=com.arthasakshar&hl=en

Disclaimer:आमच्या डिस्केलमर पॉलिसीजबद्दल जाणून घ्या –https://arthasakshar.com/disclaimer/ 

Reading Time: 2 minutes

नमस्कार! म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात’ या सदरात आज आपण जाणून घेणार आहोत, “निधी व्यवस्थापन प्रक्रियेबद्दल (Fund Management Process)”

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग १

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग २

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात-  भाग ३

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग ४

म्युच्युअल फंड सहज सोप्या शब्दात – भाग ५

  • म्युच्युअल फंडाचा सर्वात महत्वाचा भाग असतो तो “फंड मॅनेजमेंट टीम सीआयओ (Chief Investment Officer)”. हा टीमचा मुख्य असतो. 

  • काही मोठ्या म्युच्युअल फंडामध्ये  कर्जरोखे व समभाग (Debt &Equity) यासाठी वेग वेगळे सीआयओ देखील असतात. 

  • डेट किंवा कर्जरोखे म्हणजे कर्जरोख्यांशी संबंधित योजनांसाठी, तसेच इक्विटी संबंधित योजनांसाठी वेग वेगळे फंड मॅनेजर्स असतात. 

  • डेट फंड मॅनेजर्सना मदत करण्याकरता क्रेडिट अनॅलिस्ट (Credit Analyst) असतात. ते बाजारमध्ये उपलब्ध असलेल्या निरनिराळया कर्जरोख्यांचा अभ्यास करत असतात, त्यात ते कर्जरोख्यांची पतमानांकन तसेच कंपनीचे प्रायोजक / संचालक आणि कॉर्पोरेट गव्हर्नन्स (Corporate Governance) याची पूर्ण माहिती मिळवून देतात. तसेच, कर्जरोखे बाजारमध्ये चाललेल्या उलाढाली बद्दल फंड मॅनेजर्सना माहिती पुरवितात. 

  • फंड मॅनेजर्सनी निवडलेले कर्जरोखे खरेदी विक्री करण्या करिता डेट डीलर्स (Debt Dealers) असतात, जे बाजारातील दलालांशी किंवा प्रत्यक्ष कर्जरोखे कंपनीशी संपर्क करून कर्जरोख्यांची खरेदी विक्री करत असतात. 

  • डेट फंड मॅनेजर्स त्यांना इन्व्हेस्टमेंटसाठी मिळणाऱ्या फंड्सच्या अनुषंगाने क्रेडिट अनॅलिस्ट आणि डेट डीलर्सच्या मदतीने आपली कर्जरोख्यांमधील गुंतवणूक उत्तमरित्या सांभाळतात. 

  • जे इक्विटी फंड मॅनेजर्स असतात त्यांना मदत करण्याकरिता इक्विटी अनॅलिस्ट (Equity Analyst) असतात जे शेयर बाजारातील कंपन्यांचा बारकाईने अभ्यास करतात व फंड मॅनेजर्सना कंपनी गुंतवणूक करण्यायोग्य आहे की नाही याची माहिती पुरवितात. त्यासाठी ते काहीवेळा कंपनीच्या प्लांट किंवा फॅक्टरीमध्ये प्रत्यक्ष जाऊन माहिती गोळा करतात. 

  • फंड मॅनेजर्सनी निश्चित केलेल्या शेयरची खरेदी विक्री करण्याकरिता इक्विटी डीलर्स (Equity Dealers) असतात. जे बाजारातील इक्विटी दलालांशी संपर्क साधून खरेदी विक्री करत असतात. 

  • डेट डीलर्स तसेच इक्विटी डीलर्स बाजारातील निरनिराळ्या लोकांशी संपर्क ठेवून बाजारामध्ये होणाऱ्या मोठ्या उलाढालींबद्दल फंड मॅनेजर्सना माहिती पुरवितात जेणेकरून फंड मॅनेजर्स योग्य ती पावले तत्परतेने उचलू शकतात. अशी ही प्रोफेशनल फंड मॅनेजर्स ची टीम आपल्या गुंतवणुकीदारासाठी खूप मेहनत घेत असते. 

गुंतवणूकदारांनी फंड मॅनेजर्सवर विश्वास ठेवून दीर्घ मुदतीसाठी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली पाहिजे. 

(म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजार जोखिमेचा अधीन असते. योजनेसंबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.)

म्युच्युअल फंड सही है l

धन्यवाद!

– निलेश तावडे 

9324543832 

nilesh0630@gmail.com

(लेखक हे म्युच्युअल फंड क्षेत्रात २० वर्षे कार्यरत होते. सध्या ते आर्थिक सल्लागार आहेत. त्यांना सम्पर्क करण्यासाठी तसेच, ९३२४५४३८३२ या क्रमांकावर व्हाट्स अँप करा. तसेच त्यांचे माहितीपर व्हिडीओ पाहण्यासाठी त्यांच्या YouTube Channel ला सबस्क्राईब करा. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक चालू करण्यासाठी त्यांच्या www.nileshtawde.com या वेबसाईटला  भेट द्या. आपल्या विभागात आपल्या मित्रपरिवाराकरिता म्युच्युअल फंड संबंधित मोफत मार्गदर्शन शिबीर आयोजित करा आणि अर्थसाक्षर अभियानामध्ये सामील व्हा.)

अर्थसाक्षरचे ॲप डाऊनलोड करण्यासाठी खाली दिलेल्या लिंकवर क्लीक करा- 

https://play.google.com/store/apps/details?id=com.arthasakshar&hl=en

Disclaimer:आमच्या डिस्केलमर पॉलिसीजबद्दल जाणून घ्या –https://arthasakshar.com/disclaimer/ 

म्युच्युअल फंड क्या है? -भाग ५

Reading Time: 3 minutes या लेखमालेच्या तिसऱ्या भागात योजनांचे माहितीपत्रक का वाचावे? याचा उहापोह केला होता.…

शेअर्स खरेदी करण्यापूर्वी समजून घ्या समभागांचे विभाजन आणि एकत्रीकरण

Reading Time: 3 minutes शेअरबाजारात नोंदणी केलेल्या प्रत्येक कंपनीच्या शेअर्सची संख्या ठरलेली असते त्याचा उल्लेख कंपनीच्या…